凯发k8下载app|三方面齐头并进 全面夯实保险合规基础

2020-01-10 18:34:40

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凯发k8下载app,图片由泰康人寿绍兴中心支公司提供

保险合规管理对于保险业健康发展尤为关键,为巩固深化“治乱象、维秩序”工作成效,浙江银保监局要求各保险机构建立健全合规管理组织架构,结合本机构内控合规管理实际制定合规目标和工作方案,有针对性地推进合规体制机制建设。绍兴银保监分局在辖内积极推进创建全省银行保险合规建设示范区活动,鼓励保险机构通过创建活动,构建主动全面合规的长效机制,扭转被动应付监管的现状,推动保险业整体合规状况根本性好转。

泰康人寿绍兴中心支公司积极开展“创建全省银行保险合规建设示范区”活动,专门成立领导小组,亲自研究部署合规示范区工作,将合规示范区工作纳入公司治理、文化建设、绩效考核、员工培训等各项内控管理环节之中,纳入各级机构管理层的重要议事日程,在人力物力财力上提供必要的资源支持。制定具体的活动方案,以行事历的形式项目化、清单化管理重点工作,确保活动进度和质量。

行稳致远,培育合规企业文化。

泰康人寿绍兴中支于2019年6月11日召开全体内勤“创建全省银行保险合规建设示范区”活动启动会议,将活动领导小组及活动方案、活动行事历做了详细宣导,明确各部门各机构的各项创建工作,要求按照行事历的时间节点切实落实到位。7月31日,再次召开全体内勤会议,对创建活动进行阶段性检视。此外,多次在班子会议、部门经理周例会、月度经营分析会议等重要会议上部署和商议合规示范区的创建工作,力争取得显著成效。

积极做好创建活动宣传工作。一方面组织中支及下辖机构合计15个职场做好职场合规元素布置工作,要求每个营业网点张贴创建合规建设示范区海报,同时电子显示屏滚动播放创建活动宣传标语,营造宣传氛围,掀起宣传高潮。除此之外,各职场在泰康新生活广场、早会职场等地集中设置合规专栏,张贴反洗钱、杜绝销售误导、严禁销售非保险金融产品及非法集资、营销员十条禁令、自媒体营销宣传八不准等合规海报,放置相关合规折页、手册等宣传物料。另一方面,在“78保险宣传日”“金融知识宣传月”“反洗钱宣传月”等活动中穿插“创建全省银行保险合规建设示范区”活动的宣传工作,通过进社区设宣传咨询摊位、新生活广场开展宣讲会等形式,传播合规理念和知识,扩大活动影响。

强化“持证”上岗,重点建立完善新入职员工培训上岗制、重点岗位人员培训上岗制,确保员工接受必要技能及合规培训。中支所有内勤员工上岗后均需要在泰康网络学院进行线上合规课程的学习,全部完成并且考试通过以后才能提交转正申请。同时,对于内勤员工,分公司定期组织新人培训、晋升培训,其中均穿插合规培训内容。对于代理人,中支开设岗前培训、转正培训、晋升培训等,其中均设置合规课程,并进行合规考试,考试通过后才能签订代理合同及转正晋升等。针对重点岗位,公司在不同培训体系中纳入合规培训,如组训岗人员需参加分公司一年两期的“吴越组训班”,课程中设有“法律合规”“反洗钱”等合规课程;中支合规专岗、人资专岗等上岗前需去分公司进行为期3天的岗位职责培训。部门经理及以上层级干部,每年需参加分公司组织的合规专项培训,掌握当前最新的合规形势和合规知识。各机构运营内勤每年需参加分公司组织的反洗钱专项培训,提升反洗钱基础工作必备技能。同时重点岗人员在培训过程中,还必须接受相应的合规考试,考试合格后,方可上岗。

积极开展内外勤人员合规再教育工作。除了每月定期召开一次全员内勤合规月度培训外,通过泰康网络学院平台不定期组织内勤进行线上合规学习和考试。针对代理人,利用大早会,固化每周一次的合规培训。内外勤的培训内容涵盖法律法规、重要监管政策、反洗钱、合规展业等方面。2019以来,已合计开展内外勤合规培训167场。同时,借助浙江分公司法律合规部编写的《合规速查手册》,发放给全员内勤并组织培训会议进行学习。利用微信工作群等平台,不定期发布行业和公司发生的一些处罚案例,做好负面案例警示教育。

激励相容,完善多维度合规风险管理体系。

配备专职合规人员,各部门/各支公司设有兼职合规联系人,从内控、法律、反洗钱等全方位对风险进行管控。中支合规岗人员定期清理、修订和完善中支内控合规制度及文件,确保日常合规工作有据可依。中支合规岗人员每月对各支公司/营销服务部开展的产品说明会合规性进行严格把控,2019年以来已抽查下辖机构产品说明会合计超过60余场,对于资料保存不齐全、产说会销售误导等现象,中支依据《泰康人寿浙江分公司关于明确产品说明会管理的通知》进行处罚,共计追责12人次。此外,根据《关于绍兴中支对违规自媒体宣传人员进行处罚的规定》的制度要求,采用定期与不定期相结合的方式,加强代理人销售误导风险的自查整改工作。截至目前,中支累计组织自媒体违规信息排查工作超过40次,合计发文通报处罚违规发布自媒体信息的代理人200余人次。

积极开展“银行保险机构非法集资风险排查整治活动”“‘巩固治乱象成果 促进合规建设’乱象整治活动”“保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作”“2019年保险中介市场乱象整治工作”“2019年销售非保险金融产品风险排查工作”“2019年全系统风险排查工作”等各类风险排查工作,由中支总经理室督导排查工作的进行,各部门/机构积极配合落实,要求历次排查充分暴露发现的风险问题,妥善处置风险隐患,严肃追责相应责任人并切实整改到位。

优化绩效考核制度,在严格执行分公司下达的各层级员工年度kpi考核制度的基础上,制定《泰康人寿绍兴中支关于未落实银保监工作的薪资绩效考核补充管理办法》,进一步健全完善内控管理考核评价制度,将合规工作纳入对各级机构的综合经营绩效考核体系。同时,加强对考核结果的运用,考核结果与各级机构主要负责人、引发问题的责任人的薪酬分配、职务晋升等方面挂钩,形成奖优罚劣、激励相容的约束机制。目前,中支正在进行2019年度内勤员工年度绩效考评,对于在合规工作方面有突出贡献或表现良好的人员,年度绩效考评为优秀,并在分公司及中支评优中给予相应奖励。代理人层面,通过《代理人品质管理办法》等制度进行约束和管理。

源头治理,建立高素质从业人员队伍。

压实管理干部在合规建设管理中的主体责任,所有管理干部均签署合规管理责任状,将机构违规与高管管理责任落实有效挂钩。同时,制定《泰康人寿绍兴中支管理干部履职评价积分管理办法》,切实规范各部门及下辖机构经营行为,形成常态化评价机制,中支公共资源部对照管理办法的计分标准对中支中层及以上管理干部进行年度评价,于次年一月末前形成上一年度评价结果,运用在干部年度绩效考评中。同时,公共资源部通过评价意见书、提示单等方式向各部门及机构反馈评价结果,对于违规扣分满6分及以上的,由中支总经理向对应管理人员开展约谈,该管理人员年度考评将在良好及以下,同时相关部门及机构必须及时整改评价中发现的问题,后续相关部门或机构被列为重点监管督导对象,采取各项有针对性的监管措施。违规扣分满12分及以上的人员,进行法律法规知识培训考试,同时年度考评将在有待改进及以下;一年内参加两次及以上培训考试的人员,在一段时间内不得晋升更高职务,甚至调离现岗位。

遏制从业人员无序流动、带病流动,严格执行绍兴银保监分局推行的保险从业人员重大违规行为跨机构追责机制。通过人员背景调查和征信调查等严把入职审核关,规范离职审查审计流程。继续深化落实“五必报”“七必究”等监管要求,完善从业人员准入、退出机制;强化对从业人员的持续约束,对于性质恶劣、后果严重的违规行为、失职失责行为,及时报备监管部门,不论责任人是否转岗、离职、退休,都将严肃问责。

以推进“清雷防险”长效机制建设为主线,严格执行从业人员禁令,建立完善员工行为排查机制、举报机制以及内部监督检查机制。在各职场张贴投诉热线提示,设立举报箱,开通违规线索收集通道,全体内外勤及客户可通过电话、微信、电子邮箱等形式对身边的违规及乱象进行举报,公司规范违规线索收集工作和核查工作,加大问责力度。同时,进一步深化落实高管交流制度、近亲属回避制度、重要岗位轮岗制度,加强领导干部廉洁自律,推进清廉保险建设。

泰康人寿绍兴中支通过开展“创建全省银行保险合规建设示范区”活动,推动中支及下辖机构从抵御风险、提升企业价值的高度理解合规意义,激发合规建设的内生动力,最终目标是实现中支从“被动合规”向“主动合规”、从“条线合规”向“全员合规”、从“形式合规”向“实质合规”的转变,切实发挥主体责任,持续推进合规建设,为绍兴保险业持续健康有序发展作出应有的贡献。

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